Verificação de identidade e checagem de documentos integradas num único fluxo — a base de todo o ciclo de PLD/FT, alinhada ao art. 2º, §único da Circular BCB nº3.978/2020.
Onde isso entra na norma
“Procedimentos para conhecer clientes, funcionários, parceiros e prestadores de serviço” — art. 2º, §único da Circular BCB nº3.978/2020.
A Carta Circular BCB nº4.001/2020, art. 1º, III, também trata da identificação e qualificação de clientes como parte dos cenários de monitoramento — o Onboarding Digital é a porta de entrada desses dados para todo o ciclo de PLD/FT.
Quatro etapas — cada uma alimentando automaticamente a próxima.
Captura de documento e verificação facial (liveness e reconhecimento facial) em poucos segundos.
Validação automática de autenticidade e integridade dos documentos enviados pelo cliente.
Dados de pessoas e empresas em tempo real, sem digitação manual.
O mesmo cadastro já alimenta o Background Check, a Central de Risco e o Monitoramento Transacional.
O Onboarding Digital não é um formulário isolado — é a porta de entrada de tudo. Nenhum dado é digitado duas vezes: o que é capturado aqui já chega pronto pro Background Check e pra Central de Risco, sem retrabalho de cadastro entre sistemas.
É o módulo que orquestra a entrada de novos clientes — verificação de identidade e checagem de documentos num único fluxo, já preparando os dados que alimentam o Background Check, a Central de Risco e o Monitoramento Transacional.
O cliente envia documento e selfie pelo fluxo digital; a Proteo faz o reconhecimento facial e a validação documental automaticamente, sem etapas manuais.
Sim. O fluxo é construído em cima do art. 2º, §único da Circular BCB nº3.978/2020, que exige procedimentos para conhecer clientes antes do início do relacionamento.
Sim, via API — o mesmo cadastro feito no onboarding já fica disponível para os demais módulos da Proteo, sem retrabalho de integração.
Em 30 minutos, mostramos como o fluxo se adapta ao seu tipo de cliente.