Checagem de clientes, funcionários, parceiros e prestadores de serviço num único fluxo — KYC, KYE, KYP e KYS, alinhado ao art. 2º, §único da Circular BCB nº3.978/2020.
Onde isso entra na norma
“Procedimentos para conhecer clientes, funcionários, parceiros e prestadores de serviço” — art. 2º, §único da Circular BCB nº3.978/2020.
“Identificação e qualificação de clientes” — art. 1º, III da Carta Circular BCB nº4.001/2020.
As duas normas se complementam aqui: a 3.978 exige o procedimento de conhecimento, a 4.001 detalha o que esse conhecimento precisa cobrir. O Background Check aplica os dois ao mesmo tempo, sobre os quatro públicos que a norma cita — não só o cliente final.
KYC, KYE, KYP e KYS não são siglas soltas — cada uma cobre um público diferente que a Circular BCB nº3.978/2020 exige conhecer.
Listas de sanções, PEP nacional e internacional, mídia adversa e processos judiciais sobre o cliente final.
Checagem de histórico de colaboradores internos antes e durante o vínculo.
Due diligence de parceiros comerciais e vínculos societários indiretos.
Verificação de prestadores de serviço terceirizados que também respondem pela operação.
O Background Check não decide sozinho — ele qualifica. O resultado de cada checagem alimenta diretamente a Central de Risco, que calcula o score, e o Monitoramento Transacional, que aplica regras diferentes conforme o nível de risco encontrado aqui.
Listas de sanções nacionais e internacionais, PEP (Pessoa Exposta Politicamente), mídia adversa, processos judiciais e vínculos societários — aplicado a clientes, funcionários, parceiros e prestadores de serviço.
São o mesmo tipo de checagem aplicada a públicos diferentes: KYC é o cliente final, KYE é o funcionário, KYP é o parceiro comercial e KYS é o prestador de serviço terceirizado. A Circular BCB nº3.978/2020 exige conhecer os quatro.
Sim — o art. 1º, III trata da identificação e qualificação de clientes, que é exatamente o que o módulo produz como insumo para o restante do ciclo de PLD/FT.
Sim, automaticamente. O score de risco calculado pela Central de Risco e as regras aplicadas pelo Monitoramento Transacional dependem diretamente do que é encontrado aqui.
Em 30 minutos, mostramos como as quatro frentes de checagem se aplicam à sua operação.