Volume movimentado incompatível com a capacidade financeira declarada ou histórica do cliente.
O padrão
O volume de operações de um cliente pessoa física ou jurídica destoa significativamente da capacidade financeira que ele declarou no cadastro ou que pode ser inferida do seu histórico — por exemplo, uma empresa de pequeno porte movimentando valores típicos de uma operação de porte muito maior.
Como a Proteo detecta
A regra Movimentações Incompatíveis com Faturamento cruza o volume movimentado com o faturamento presumido (quando pessoa jurídica) ou perfil de renda declarado (quando pessoa física), sinalizando descompassos relevantes.
Isso é prova de lavagem de dinheiro?
Não sozinho. É um indício que precisa passar por análise — o alerta organiza a informação, mas a decisão de comunicar ao COAF segue o processo interno de compliance de cada instituição, dentro do prazo legal previsto pelo órgão regulador.
Esse é um exemplo representativo, não a lista fechada de regras — o Monitoramento Transacional cobre esse e outros cenários, com a capacidade de configurar novas regras conforme o risco específico da sua operação.
O volume de operações de um cliente pessoa física ou jurídica destoa significativamente da capacidade financeira que ele declarou no cadastro ou que pode ser inferida do seu histórico — por exemplo, uma empresa de pequeno porte movimentando valores típicos de uma operação de porte muito maior.
Da mesma API de Dados que alimenta o Background Check — faturamento presumido de pessoa jurídica é um dos campos consultados na API de Empresas.
Quando a regra é acionada, o Monitoramento Transacional organiza as informações da operação num dossiê de análise — pronto pra decisão dentro do prazo legal, sem levantamento manual de dados espalhados.
Em 30 minutos, mostramos a regra rodando com dados parecidos com os seus.