Limites e alertas específicos para Pessoas Expostas Politicamente.
O padrão
Clientes classificados como PEP — Pessoa Exposta Politicamente — exigem diligência reforçada (EDD). Operações que ultrapassam limites específicos configurados pra esse perfil de cliente são sinalizadas com prioridade diferenciada.
Como a Proteo detecta
A Proteo disponibiliza regra de monitoramento transacional que permite a identificação de transações realizadas por Pessoa Politicamente Exposta que excedem as condições previamente estabelecidas.
Isso é prova de lavagem de dinheiro?
Não sozinho. É um indício que precisa passar por análise — o alerta organiza a informação, mas a decisão de comunicar ao COAF segue o processo interno de compliance de cada instituição, dentro do prazo legal previsto pelo órgão regulador.
Esse é um exemplo representativo, não a lista fechada de regras — o Monitoramento Transacional cobre esse e outros cenários, com a capacidade de configurar novas regras conforme o risco específico da sua operação.
Clientes classificados como PEP — Pessoa Exposta Politicamente — exigem diligência reforçada (EDD). Operações que ultrapassam limites específicos configurados pra esse perfil de cliente são sinalizadas com prioridade diferenciada.
Não — a condição de PEP não impede o relacionamento, mas exige diligência reforçada e monitoramento mais próximo, conforme a Circular BCB nº3.978/2020.
Quando a regra é acionada, o Monitoramento Transacional organiza as informações da operação num dossiê de análise — pronto pra decisão dentro do prazo legal, sem levantamento manual de dados espalhados.
Em 30 minutos, mostramos a regra rodando com dados parecidos com os seus.