KYC, PEP, EDD, ABR e outros termos que aparecem em toda conversa sobre compliance — explicados de forma direta, sem jargão desnecessário.
Termos de A a Z
Sem jargão em cima de jargão — cada definição em 1 a 2 frases, do jeito que você explicaria pra alguém novo no time.
Conjunto de procedimentos pra identificar e conhecer o cliente antes e durante o relacionamento com a instituição.
Procedimentos para conhecer o funcionário, aplicado tanto no início da contratação quanto no decorrer do relacionamento, em concordância com o art. 56 da Circular BCB nº3.978/2020.
Due diligence de parceiros comerciais e vínculos societários indiretos.
Verificação de prestadores de serviço terceirizados que também respondem pela operação.
Pessoa que ocupa ou ocupou cargo público relevante — ou seus familiares e próximos — sujeita a diligência reforçada.
Diligência reforçada aplicada a clientes ou operações classificados como de maior risco.
Princípio da Circular BCB nº3.978/2020 que exige calibrar controles conforme o risco real de cada cliente, produto ou canal.
Órgão federal responsável por receber, examinar e identificar operações suspeitas de lavagem de dinheiro.
Pessoa física que, em última instância, possui, controla ou se beneficia de uma pessoa jurídica ou arranjo societário.
Notícias ou registros públicos que associam uma pessoa ou empresa a atividades ilícitas ou de risco reputacional.
Conjunto de informações organizadas sobre uma operação suspeita, produzido dentro do prazo legal previsto pelo órgão regulador.
O conjunto de obrigações que instituições financeiras e outras empresas reguladas precisam cumprir pra identificar e reportar operações suspeitas.
Esses termos não são teóricos aqui — aparecem literalmente nos módulos da Proteo. PEP vira uma regra do Monitoramento Transacional, beneficiário final vira um campo da API de Empresas.
Cobre os termos mais usados no dia a dia de PLD/FT — se faltar algum termo que você esperava encontrar aqui, vale conferir as páginas de cada norma específica (Circular BCB nº3.978/2020, Carta Circular BCB nº4.001/2020) pra mais profundidade.
A maioria (KYC, PEP, EDD) são termos internacionais usados globalmente em compliance. Alguns, como ABR e a terminologia específica da Circular BCB nº3.978/2020, são do contexto regulatório brasileiro.
Em 30 minutos, mostramos como cada conceito vira funcionalidade real.