Aumento substancial de movimentação sem causa aparente, após período de baixa atividade.
O padrão
Uma conta com histórico de baixa ou nenhuma movimentação passa a apresentar volume significativamente maior, num intervalo curto, sem que haja uma mudança de perfil declarada (novo negócio, novo emprego, etc.) que justifique o salto.
Como a Proteo detecta
A regra Inatividade Seguida de Alto Volume compara o padrão histórico de movimentação de cada cliente com o comportamento recente, sinalizando desvios abruptos que fogem da linha de base daquela conta específica.
Isso é prova de lavagem de dinheiro?
Não sozinho. É um indício que precisa passar por análise — o alerta organiza a informação, mas a decisão de comunicar ao COAF segue o processo interno de compliance de cada instituição, dentro do prazo legal previsto pelo órgão regulador.
Esse é um exemplo representativo, não a lista fechada de regras — o Monitoramento Transacional cobre esse e outros cenários, com a capacidade de configurar novas regras conforme o risco específico da sua operação.
Uma conta com histórico de baixa ou nenhuma movimentação passa a apresentar volume significativamente maior, num intervalo curto, sem que haja uma mudança de perfil declarada (novo negócio, novo emprego, etc.) que justifique o salto.
Pode disparar, sim — e é exatamente esse tipo de caso que a análise humana resolve rápido, confirmando a mudança de perfil declarada pelo cliente.
Quando a regra é acionada, o Monitoramento Transacional organiza as informações da operação num dossiê de análise — pronto pra decisão dentro do prazo legal, sem levantamento manual de dados espalhados.
Em 30 minutos, mostramos a regra rodando com dados parecidos com os seus.