Cruzamento da operação com bloqueios cadastrais em tempo real.
O padrão
Uma operação é realizada envolvendo um CPF ou CNPJ que está sob algum tipo de bloqueio ou restrição cadastral — situação irregular perante a Receita Federal, por exemplo — o que por si só já é um sinal de atenção.
Como a Proteo detecta
A regra Movimentação de CPF/CNPJ Bloqueados permite a identificação de movimentações realizadas por pessoas indicadas pela Instituição, viabilizando a análise efetiva sobre as transações e a tomada de decisões.
Isso é prova de lavagem de dinheiro?
Não sozinho. É um indício que precisa passar por análise — o alerta organiza a informação, mas a decisão de comunicar ao COAF segue o processo interno de compliance de cada instituição, dentro do prazo legal previsto pelo órgão regulador.
Esse é um exemplo representativo, não a lista fechada de regras — o Monitoramento Transacional cobre esse e outros cenários, com a capacidade de configurar novas regras conforme o risco específico da sua operação.
Uma operação é realizada envolvendo um CPF ou CNPJ que está sob algum tipo de bloqueio ou restrição cadastral — situação irregular perante a Receita Federal, por exemplo — o que por si só já é um sinal de atenção.
Não — a consulta acontece de forma síncrona, na mesma velocidade das outras consultas da API de Dados (na casa de milissegundos).
Quando a regra é acionada, o Monitoramento Transacional organiza as informações da operação num dossiê de análise — pronto pra decisão dentro do prazo legal, sem levantamento manual de dados espalhados.
Em 30 minutos, mostramos a regra rodando com dados parecidos com os seus.