Onboarding, background check, classificação de risco e monitoramento transacional em um só lugar, apoiando o cumprimento de requisitos previstos na Circular BCB nº 3.978/2020.
instituições financeiras e fintechs ativas na plataforma
consultas e verificações processadas por mês
de uptime da plataforma nos últimos 12 meses
E cada módulo da Proteo resolve uma delas — sem retrabalho de cadastro entre sistemas diferentes.
Entrada do cliente com verificação de identidade e checagem de documentos integradas num fluxo só.
Ver Onboarding DigitalScore e classificação de risco por pessoa, aplicando a Avaliação Interna de Risco do art. 20 da 3.978.
Ver Central de RiscoRegras já mapeadas para os cenários da Carta Circular BCB nº4.001/2020 — e novas regras configuráveis conforme a necessidade do cliente.
Ver Monitoramento Transacional“Procedimentos de monitoramento, seleção e análise de operações” — art. 38 da Circular BCB nº3.978/2020.
A Circular BCB nº3.978/2020 exige avaliação interna de risco (art. 10), procedimentos para conhecer clientes, funcionários, parceiros e o monitoramento, seleção, análise e eventual comunicação das transações financeiras, observando o prazo de 45 dias. A Proteo mapeia cada módulo da plataforma a esses artigos — não por marketing, mas porque é assim que o produto foi construído.
Ver o mapeamento completo por normaO mesmo dado que entra no Onboarding percorre os outros três módulos automaticamente — sem retrabalho de cadastro entre etapas.
Identidade verificada, documentos validados
Vínculos e histórico mapeados via KYC/KYE/KYP/KYS
Score e categoria de risco calculados
Regras aplicadas de acordo com o nível de risco
Nossa parceria com a Proteo tem contribuído muito para tornar nossa rotina mais ágil e segura. Um dos grandes diferenciais é a abertura com o time para evoluir o produto em parceria com a Treeal, o que tem permitido melhorias constantes e cada vez mais alinhadas às nossas necessidades.
Zapata
Diretor de Compliance na Treeal
A plataforma PROTEO é um aliado estratégico na gestão de riscos e compliance da Sulcredi Âmplea, uma cooperativa de crédito com mais de 20 anos de atuação. A solução veio para otimizar e automatizar nossos fluxos de coleta e análise de dados, integrando de forma fluida áreas essenciais para a Cooperativa, tanto no aspecto do atendimento ao associado, quanto do cumprimento de boas práticas e regulamentações do mercado. Com a plataforma, ampliamos a profundidade do nosso monitoramento e fortalecemos ainda mais a governança. Para a Sulcredi Âmplea, contar com essa plataforma reforça a segurança e o compromisso com o futuro sustentável da instituição.
Andrei Sebben
Supervisor de Soluções Financeiras na Sulcredi Âmplea
Em 30 minutos, mostramos como os módulos se encaixam na sua operação e qual o caminho de aderência à Circular BCB nº3.978/2020.