Concentração de operações direcionadas a um único destinatário.
O padrão
Diversas transferências, de origens diferentes ou da mesma origem, convergem repetidamente pra um único destinatário — um padrão que pode indicar uma conta "coletora" usada como etapa de um esquema mais amplo de movimentação de recursos.
Como a Proteo detecta
A regra Múltiplas Transferências para Mesmo Destinatário monitora a concentração de operações direcionadas a uma mesma chave de destino, sinalizando quando essa concentração foge do padrão esperado de uso.
Isso é prova de lavagem de dinheiro?
Não sozinho. É um indício que precisa passar por análise — o alerta organiza a informação, mas a decisão de comunicar ao COAF segue o processo interno de compliance de cada instituição, dentro do prazo legal previsto pelo órgão regulador.
Esse é um exemplo representativo, não a lista fechada de regras — o Monitoramento Transacional cobre esse e outros cenários, com a capacidade de configurar novas regras conforme o risco específico da sua operação.
Diversas transferências, de origens diferentes ou da mesma origem, convergem repetidamente pra um único destinatário — um padrão que pode indicar uma conta "coletora" usada como etapa de um esquema mais amplo de movimentação de recursos.
Sim — é um dos meios de pagamento mais relevantes pra esse tipo de padrão, dada a velocidade e o volume de transferências via Pix no Brasil.
Quando a regra é acionada, o Monitoramento Transacional organiza as informações da operação num dossiê de análise — pronto pra decisão dentro do prazo legal, sem levantamento manual de dados espalhados.
Em 30 minutos, mostramos a regra rodando com dados parecidos com os seus.