Depósito e Saque Imediato
Sinaliza depósito seguido de saque em intervalo curto, sem lastro econômico aparente.
O padrão
Um valor é depositado na conta e, pouco tempo depois, total ou parcialmente sacado — sem que exista uma razão econômica aparente pra esse movimento (como pagamento de conta, transferência combinada, etc.). É um dos padrões mais citados em literatura de PLD/FT como indício de "passagem" de recursos.
Como a Proteo detecta
A regra Depósito e Saque Imediato monitora o intervalo entre entrada e saída de valores numa mesma conta, sinalizando quando esse intervalo é incompatível com o padrão histórico de uso daquela conta.
Isso é prova de lavagem de dinheiro?
Não sozinho. É um indício que precisa passar por análise — o alerta organiza a informação, mas a decisão de comunicar ao COAF segue o processo interno de compliance de cada instituição, dentro do prazo legal previsto pelo órgão regulador.
Esse é um exemplo representativo, não a lista fechada de regras — o Monitoramento Transacional cobre esse e outros cenários, com a capacidade de configurar novas regras conforme o risco específico da sua operação.
Perguntas frequentes sobre Depósito e Saque Imediato
O que é o cenário "Depósito e Saque Imediato"?
Um valor é depositado na conta e, pouco tempo depois, total ou parcialmente sacado — sem que exista uma razão econômica aparente pra esse movimento (como pagamento de conta, transferência combinada, etc.). É um dos padrões mais citados em literatura de PLD/FT como indício de "passagem" de recursos.
Qual o intervalo considerado "imediato"?
Varia conforme a configuração de risco de cada cliente — não existe um número universal fixo, é um parâmetro ajustável dentro da plataforma.
Como isso vira ação prática pro compliance?
Quando a regra é acionada, o Monitoramento Transacional organiza as informações da operação num dossiê de análise — pronto pra decisão dentro do prazo legal, sem levantamento manual de dados espalhados.
Quer ver como a Proteo detecta esse cenário na sua operação?
Em 30 minutos, mostramos a regra rodando com dados parecidos com os seus.