# Proteo

> Plataforma de PLD/FT (Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo) para instituições financeiras e empresas reguladas no Brasil. Cobre onboarding digital, background check (KYC/KYE/KYP/KYS), classificação de risco e monitoramento transacional alinhados à Circular BCB nº3.978/2020 e à Carta Circular BCB nº4.001/2020.

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## Soluções PLD/FT

- [Home](https://www.proteo.com.br/): Visão geral da plataforma de PLD/FT construída em cima da norma
- [Onboarding Digital](https://www.proteo.com.br/solucoes/onboarding-digital): Verificação de identidade e documentos no onboarding de clientes
- [Background Check](https://www.proteo.com.br/solucoes/background-check): Checagem KYC/KYE/KYP/KYS de clientes, funcionários e parceiros
- [Central de Risco](https://www.proteo.com.br/solucoes/central-de-risco): Score e classificação de risco (Avaliação Interna de Risco / ABR)
- [Monitoramento Transacional](https://www.proteo.com.br/solucoes/monitoramento-transacional): Regras mapeadas aos cenários da Carta Circular BCB nº4.001/2020

## Produtos

- [Motor de Crédito](https://www.proteo.com.br/credito/motor-de-credito): Decisão automatizada, regras configuráveis e mesa de deliberação
- [API de Dados](https://www.proteo.com.br/api): Consulta de pessoas, empresas e veículos
- [API de Pessoas](https://www.proteo.com.br/api/pessoas): Dados cadastrais, comportamentais e de identidade
- [API de Empresas](https://www.proteo.com.br/api/empresas): CNPJ e quadro societário
- [API de Veículos](https://www.proteo.com.br/api/veiculos): Placa, RENAVAM e restrições

## Regulação

- [Regulação PLD/FT](https://www.proteo.com.br/regulacao): Índice de normas e mapeamento de aderência
- [Circular BCB nº3.978/2020](https://www.proteo.com.br/regulacao/circular-3978): Política, procedimentos e controles internos de PLD/FT
- [Carta Circular BCB nº4.001/2020](https://www.proteo.com.br/regulacao/carta-circular-4001): Cenários de indícios de lavagem e financiamento ao terrorismo
- [Lei 9.613/98](https://www.proteo.com.br/regulacao/lei-9613): Lei de Lavagem de Dinheiro
- [Glossário PLD/FT](https://www.proteo.com.br/regulacao/glossario): Termos como KYC, PEP, EDD e ABR

## Empresa

- [Contato](https://www.proteo.com.br/contato): Fale com a Proteo
- [Blog](https://www.proteo.com.br/blog): Artigos sobre compliance, crédito e dados
- [Portal do Titular (LGPD)](https://www.proteo.com.br/data_subject_portal): Exercício de direitos do titular de dados
- [Aviso de Privacidade e Termos de Uso](https://www.proteo.com.br/termos-e-privacidade): Documentos legais em URL única

## Optional

- [Fracionamento de Transações](https://www.proteo.com.br/regulacao/carta-circular-4001/fracionamento-de-transacoes): Cenário da Carta Circular nº4.001/2020
- [Depósito e Saque Imediato](https://www.proteo.com.br/regulacao/carta-circular-4001/deposito-e-saque-imediato): Cenário da Carta Circular nº4.001/2020
- [Ramp-Up Suspeito](https://www.proteo.com.br/regulacao/carta-circular-4001/ramp-up-suspeito): Cenário da Carta Circular nº4.001/2020
- [Movimentações Incompatíveis com Faturamento](https://www.proteo.com.br/regulacao/carta-circular-4001/movimentacoes-incompativeis-com-faturamento): Cenário da Carta Circular nº4.001/2020
- [Múltiplas Transferências ao Mesmo Destinatário](https://www.proteo.com.br/regulacao/carta-circular-4001/multiplas-transferencias-mesmo-destinatario): Cenário da Carta Circular nº4.001/2020
- [Limite de Movimentação PEP](https://www.proteo.com.br/regulacao/carta-circular-4001/limite-de-movimentacao-pep): Cenário da Carta Circular nº4.001/2020
- [Movimentação de CPF/CNPJ Bloqueados](https://www.proteo.com.br/regulacao/carta-circular-4001/movimentacao-cpf-cnpj-bloqueados): Cenário da Carta Circular nº4.001/2020